[Gazeta.uz] ⚠️ [사기주의] 재무 적자인가, 보수금 분쟁인가? 핀테크 회사 IMAN Invest(이만 인베스트) 주변에서 벌어진 일들

핵심 요약
우즈베키스탄의 이슬람 금융 자문 기구(IFCB)가 핀테크 회사 IMAN Invest와의 협력을 전면 중단했다. IFCB는 투자자 자금이 이슬람 금융 원칙과 현지 법규를 위반하는 방식으로 사용되어 수백만 달러 규모의 적자가 발생했다고 주장했다. 반면 회사 설립자 루스탐 라흐마토프(Rustam Rakhmatov)는 자신들이 자문가에 지급하는 보수금을 줄이고 지분 이양을 거부한 것이 분쟁의 진정한 원인이라고 주장했다.

우즈베키스탄의 이슬람 금융 컨설팅 기구 IFCB(Islamic Finance Consulting Board)가 우즈베키스탄 이슬람 금융 시장에서 활동 중인 투자 회사 IMAN Invest(이만 인베스트)와의 전면적인 협력 중단을 선언했다.

IFCB는 전문가 마흐무드 우스모노프(Mahmud Usmonov)와 변호사 후싱 라자보프(Husain Rajabov) 등 이사진 멤버들의 영상 성명을 통해 투자자 자금 운영 과정에서 의심스러운 위반 행위가 있었다고 주장했다.

IFCB는 이슬람 금융 및 샤리아 감시 분야의 민간 우즈베키스탄 컨설팅 회사로, 금융 상품과 기관 활동이 이슬람 법 원칙에 부합하는지 평가하는 전문가 위원회를 운영하고 있다. 다만 이는 중앙은행 산하의 국가 규제 기관이 아니다.

IFCB의 주장에 따르면, 내부 감시 결과 IMAN Invest 경영진이 신탁 자금을 이슬람 금융 원칙, 내부 규정, 우즈베키스탄 법률에 위반되는 방식으로 운영했다고 지적했다.

"이러한 행위로 인해 회사에서 수백만 달러 규모의 적자가 발생했다. 거래 과정에서 회수할 수 있는 모든 자금을 반환하더라도 현재로서는 투자자들에게 수백만 달러를 반환할 수 없는 상황"이라고 밝혔다.

감시 결과에 따르면, IFCB는 2년 이상 IMAN Invest와 협력했지만 긍정적인 평가 의견을 제시한 적이 없었다고 한다. 또한 협력 기간 중 일부 금융 거래가 협력 조건에 따라 위원회의 승인을 받아야 했음에도 이를 거치지 않았다는 점을 지적했다.

특히 IFCB는 투자자 자금이 고급 자동차 구매, 아파트 구입, 장기간의 무료 부동산 사용, 경영 인력 유지, 급여 지급, 각종 행사 개최, 마케팅 비용 등 투자 모델에 맞지 않는 개인적 지출에 사용된 것을 적발했다고 주장했다.

IFCB는 또한 투자자 자금 손실 위험이 존재하는 상황에서 이익을 배분한 것도 이슬람 금융 원칙을 위반하는 행위라고 지적했다. (IMAN Invest는 무다라바 모델을 사용하는데, 이는 한 당사자가 자본을 제공하고 다른 당사자가 이를 운영하는 이슬람 금융 형태다.)

IFCB는 "(적발된) 모든 위반 사항이 완전히 시정되고, 투자자 손해가 보상되며, 투자자와의 계약이 갱신될 때까지 샤리아 관점에서 이 회사에 자금을 투자할 것을 권장하지 않는다"고 선언했다.

이에 대해 IMAN Holding의 설립자 루스탐 라흐마토프(Rustam Rakhmatov)는 영상 성명을 통해 마흐무드 우스모노프의 주장에 동의하지 않는다고 표명했다.

라흐마토프에 따르면, 자문가와의 협력은 약 2년 반 동안 지속되었으며 이 기간 동안 자문료로 10만 달러 이상이 지급되었다고 주장했다.

"우리의 의견 차이는 이들에게 지급하는 보수금을 삭감하기로 결정한 이후부터 시작되었습니다. 게다가 그들은 IMAN Holding의 지분을 요구했는데, 우리는 파트너들과 협의 후 이를 거절했습니다. 그 결과 당신들이 본 영상이 나오게 된 것입니다"라고 라흐마토프가 밝혔다.

라흐마토프는 또한 IFCB가 회사 활동에 대한 최종 긍정 평가를 제시한 적이 없다는 주장을 부인했으며, 2년 전 진행된 감시에서 회사 활동이 샤리아 규범에 부합한다는 평가를 받았다고 주장했다.

출처: Gazeta.uz 원문 보기 · 발행: Mon, 26 Oct 2026 08:04:00 GMT